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Especular vs invertir: ¿Cuál es la diferencia?

inversión especulativa

Invertir y especular son dos enfoques distintos para participar en los mercados financieros. Si bien el objetivo de ambos es aumentar el capital, es importante comprender las diferencias clave entre los dos. Generalmente hablando:

  1. Los inversores mantienen posiciones durante períodos de tiempo más largos y asumen un riesgo moderado
  2. Los especuladores realizan operaciones a corto plazo con un riesgo significativamente mayor.

Características de invertir

Desde un contexto financiero, invertir es comprar un activo a largo plazo, con la expectativa de que el activo se revalorice con el tiempo. (Piense en “comprar y mantener”). Se logra un “retorno de la inversión” cuando el inversionista vende su posición para obtener ganancias. Los ingresos por inversiones también se pueden obtener a través de dividendos y pagos de intereses.

Aunque invertir puede considerarse menos riesgoso que especular, implica un riesgo inherente y los enfoques de inversión varían según la tolerancia al riesgo de cada inversor individual.

Ejemplos de inversiones financieras comunes incluyen:

  • Los fondos de inversión
  • Bonos del gobierno
  • Planes de jubilación
  • Acciones de valor o "blue chip"
  • Certificados de depósito (CD)
  • Guardando cuentas

Características de la especulación

En comparación con la inversión, la especulación implica un riesgo significativamente mayor y generalmente implica operaciones a corto plazo. Los especuladores ponen en riesgo su capital con la intención de mantener una posición solo por un período corto antes de salir. Los “ comerciantes diarios ” entran en esta categoría.

El objetivo de un especulador es obtener una ganancia rápida de un cambio de precio al alza o a la baja, y los especuladores a menudo incorporan estrategias comerciales largas y cortas en sus enfoques.

De manera similar a la inversión, la tolerancia al riesgo "especulativo" de cada operador determinará su enfoque de los mercados.

Los ejemplos de especulación financiera incluyen:

  • Mercados de derivados (futuros, opciones sobre futuros, opciones sobre acciones, CFD)
  • Acciones de crecimiento
  • Los fondos de cobertura
  • Fondos de capital riesgo
  • ETF apalancados e inversos
  • Criptomonedas

Diferencias clave entre invertir y especular

  • Marco de tiempo: los inversores normalmente planean mantener una inversión durante un horizonte de tiempo más largo, mientras que los especuladores mantienen posiciones durante un período de tiempo mucho más corto.
  • Dirección del mercado: con pocas excepciones, los inversores normalmente operan en el lado largo de un mercado. (Piense en “comprar barato, vender caro”). Los especuladores negocian en los mercados tanto a largo como a corto buscando oportunidades en ambas direcciones.
  • Riesgo: si bien la especulación a menudo implica un riesgo mayor que la inversión, la inversión conlleva un riesgo propio y nunca debe considerarse de bajo riesgo o libre de riesgo.
  • Enfoque de análisis: en términos generales, los inversores incorporan un análisis más fundamental en su metodología, mientras que los especuladores confían más en el análisis técnico , como las tendencias de precios, el flujo de órdenes, el soporte y la resistencia y otros indicadores técnicos.

¿Puede un comercio especulativo ser también una inversión?

A veces puede ser difícil discernir si un enfoque comercial es inversión o especulación. Algunas operaciones pueden caer en ambas categorías.

Por ejemplo, basándose en un análisis de mercado exhaustivo, un operador de posición puede tomar una posición a largo plazo en futuros de maíz que planea mantener durante muchos meses o incluso años. En este caso, aunque opera con un vehículo financiero más especulativo, este operador se acerca al mercado con la mentalidad de un inversionista.

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