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Especular versus investir: qual é a diferença?

especulando investindo

Investir e especular são duas abordagens distintas para participar nos mercados financeiros. Embora o objetivo de ambos seja aumentar o capital, é importante entender as principais diferenças entre os dois. De um modo geral:

  1. Os investidores mantêm posições por longos períodos de tempo e assumem risco moderado
  2. Os especuladores realizam negociações de curto prazo com risco significativamente maior.

Características de investimento

Do contexto financeiro, investir é comprar um ativo para o longo prazo, com a expectativa de valorização do ativo ao longo do tempo. (Pense em “comprar e manter”.) Um “retorno do investimento” é obtido quando o investidor vende sua posição com lucro. A receita de investimentos também pode ser obtida por meio de dividendos e pagamentos de juros.

Embora investir possa ser considerado menos arriscado do que especular, envolve risco inerente e as abordagens de investimento variam de acordo com a tolerância ao risco de cada investidor individual.

Exemplos de investimentos financeiros comuns incluem:

  • Fundos mútuos
  • Títulos do governo
  • Planos de aposentadoria
  • “Blue chip” ou ações de valor
  • Certificados de depósito (CDs)
  • Contas poupança

Características de especulação

Em comparação com o investimento, a especulação envolve um risco significativamente maior e geralmente implica negociações de curto prazo. Os especuladores colocam seu capital em risco com a intenção de apenas manter uma posição por um curto período antes de sair. Os “ day traders ” se enquadram nesta categoria.

O objetivo de um especulador é obter lucro rápido com uma mudança de preço para cima ou para baixo, e os especuladores frequentemente incorporam estratégias de negociação compradas e vendidas em suas abordagens.

Semelhante ao investimento, a tolerância ao risco “especulativa” de cada corretor ditará sua abordagem aos mercados.

Exemplos de especulação financeira incluem:

  • Mercados de derivativos (futuros, opções sobre futuros, opções sobre ações, CFDs)
  • Ações de crescimento
  • Fundos de hedge
  • Fundos de capital de risco
  • ETFs alavancados e inversos
  • Criptomoedas

Principais diferenças entre investir e especular

  • Prazo: os investidores normalmente planejam manter um investimento por um horizonte de tempo mais longo, enquanto os especuladores mantêm posições por um período muito mais curto.
  • Direção do mercado: com poucas exceções, os investidores normalmente negociam no lado comprado de um mercado. (Pense em “comprar na baixa e vender na alta”.) Os especuladores negociam nos mercados tanto comprados quanto vendidos, buscando oportunidades em ambas as direções.
  • Risco: embora a especulação frequentemente envolva um risco maior do que o investimento, investir carrega um risco próprio e nunca deve ser considerado de baixo risco ou livre de risco.
  • Abordagem de análise: Em geral, os investidores incorporam análises mais fundamentais em sua metodologia, enquanto os especuladores confiam mais em análises técnicas , como tendências de preços, fluxo de pedidos, suporte e resistência e outros indicadores técnicos.

Um comércio especulativo também pode ser um investimento?

Às vezes, pode ser difícil discernir se uma abordagem de negociação é investimento ou especulação. Alguns negócios podem se enquadrar em ambas as categorias.

Por exemplo, com base em uma análise de mercado completa, um operador de posição pode assumir uma posição de longo prazo em futuros de milho que ele planeja manter por muitos meses ou até anos. Nesse caso, embora negocie um veículo financeiro mais especulativo, esse trader está se aproximando do mercado com uma mentalidade de investidor.

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