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Speculare vs Investire: qual è la differenza?

speculare sugli investimenti

Investire e speculare sono due approcci distinti alla partecipazione ai mercati finanziari. Sebbene l'obiettivo di entrambi sia far crescere il capitale, è importante comprendere le differenze fondamentali tra i due. Parlando in generale:

  1. Gli investitori mantengono le posizioni per periodi di tempo più lunghi e si assumono un rischio moderato
  2. Gli speculatori intraprendono operazioni a breve termine con un rischio significativamente maggiore.

Caratteristiche degli investimenti

Da un contesto finanziario, investire è acquistare un bene a lungo termine, con l'aspettativa che il valore del bene si rivaluti nel tempo. (Pensa "compra e mantieni".) Un "ritorno sull'investimento" si ottiene quando l'investitore vende la sua posizione per un profitto. Il reddito da investimento può essere ottenuto anche tramite dividendi e pagamenti di interessi.

Sebbene investire possa essere considerato meno rischioso della speculazione, implica un rischio intrinseco e gli approcci di investimento variano in base alla tolleranza al rischio di ogni singolo investitore.

Esempi di investimenti finanziari comuni includono:

  • Fondi comuni di investimento
  • Obbligazioni statali
  • Piani di pensionamento
  • "Blue chip" o azioni di valore
  • Certificati di deposito (CD)
  • Conti di risparmio

Caratteristiche della speculazione

Rispetto all'investimento, la speculazione comporta un rischio significativamente maggiore e di solito implica il trading a breve termine. Gli speculatori mettono a rischio il loro capitale con l'intenzione di mantenere una posizione solo per un breve periodo prima di uscire. I " day trader " rientrano in questa categoria.

L'obiettivo di uno speculatore è quello di ottenere un rapido profitto da una variazione di prezzo al rialzo o al ribasso, e gli speculatori spesso incorporano strategie di trading sia lunghe che corte nei loro approcci.

Analogamente agli investimenti, la tolleranza al rischio "speculativa" di ciascun trader determinerà il loro approccio ai mercati.

Esempi di speculazione finanziaria includono:

  • Mercati dei derivati (Futures, Opzioni su Futures, Opzioni su Azioni, CFD)
  • Stock di crescita
  • Fondi speculativi
  • Fondi di capitale di rischio
  • ETF con leva e inversi
  • Criptovalute

Differenze chiave tra investire e speculare

  • Tempistica: gli investitori normalmente pianificano di mantenere un investimento per un orizzonte temporale più lungo, mentre gli speculatori mantengono le posizioni per un periodo di tempo molto più breve.
  • Direzione del mercato: con poche eccezioni, gli investitori normalmente negoziano il lato lungo di un mercato. (Pensa "compra basso vendi alto".) Gli speculatori commerciano sui mercati sia a lungo che a breve alla ricerca di opportunità in entrambe le direzioni.
  • Rischio: sebbene la speculazione spesso implichi un rischio maggiore dell'investimento, investire comporta un rischio di per sé e non dovrebbe mai essere considerato a basso rischio o privo di rischi.
  • Approccio all'analisi: in generale, gli investitori incorporano un'analisi più fondamentale nella loro metodologia mentre gli speculatori si affidano maggiormente all'analisi tecnica come l'andamento dei prezzi, il flusso degli ordini, il supporto e la resistenza e altri indicatori tecnici.

Un commercio speculativo può anche essere un investimento?

A volte può essere difficile discernere se un approccio commerciale è un investimento o una speculazione. Alcune operazioni possono rientrare in entrambe le categorie.

Ad esempio, sulla base di un'analisi di mercato approfondita, un trader di posizione potrebbe assumere una posizione a lungo termine in futures sul mais che intende mantenere per molti mesi o addirittura anni. In questo caso, anche se negozia un veicolo finanziario più speculativo, questo trader si sta avvicinando al mercato con la mentalità di un investitore.

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